La consulenza finanziaria aziendale è una disciplina ancora giovane in Italia, rispetto ad altri paesi del mondo. Si sviluppa in particolare negli ultimi anni per venire incontro alle esigenze sempre più complesse delle imprese, in un periodo di difficoltà economica che le spinge a trovare sempre nuove opportunità di investimento e curare particolarmente i rapporti con gli istituti di credito e i finanziatori. Il nostro lavoro con le aziende abbraccia diverse attività, inclusa la consulenza finanziaria: ci occupiamo di aiutare gli imprenditori nella gestione e nel recupero di risorse economiche necessarie per far crescere la loro realtà aziendale.
Perchè affidarsi ad un consulente finanziario?
Oggi il mercato finanziario pone le imprese davanti a tante opportunità, che se non vengono gestite nel modo migliore, possono trasformarsi in problemi. Il consulente finanziario è una persona esterna all’azienda che si occupa di gestire al meglio tutte le risorse economiche, curare i rapporti con le banche, dare consigli sugli investimenti maggiormente sicuri e conoscere le possibilità di finanziamento. I consulenti possono dare una mano sia a piccole aziende a caccia di risorse per cresce sia a grandi imprese che vogliono mantenere saldi i rapporti con i finanziatori, le disponibilità economiche e aumentare i guadagni. La consulenza finanziaria si estende anche a mutui, polizze assicurative e altre manovre pensate per fare crescere le aziende.
In alcuni casi i consulenti finanziari lavorano per le banche o le assicurazioni, in altri sono professionisti indipendenti, in questo caso vengono chiamati CFI.
I consulenti finanziari sono sottoposti a una specifica normativa e supervisionati dall’autorità; esiste, infatti, una direttiva europea chiamata MiFID (Markets in Financial Instruments Directive ) che dal 2004 cerca di propone di regolare il lavoro dei consulenti finanziari assicurandosi che lavorino correttamente, supportando i clienti secondo i loro interessi. La direttiva MiFID prevede che questi esperti in risorse finanziarie acquisiscano le qualifiche e le esperienze necessarie per svolgere la loro preziosa attività. Queste persone devono essere iscritte all’Albo dei consulenti finanziari ed avere un requisito molto importante, l’indipendenza, ovvero, che siano liberi professionisti o dipendano da istituti finanziari, devono assicurare una consulenza di qualità in supporto al cliente.
Consulenza finanziaria: ne hai bisogno?
Un buon consulente finanziario è quello che elabora una strategia solo dopo aver valutato attentamente le necessità della tua azienda, dopo averti posto specifici quesiti e analizzato la situazione economica. Dopo un’attenta analisi il consulente dovrebbe aiutarti ad elaborare un piano finanziario adatto alle caratteristiche della tua impresa. Durante la nostra esperienza di consulenti, abbiamo conosciuto diverse realtà imprenditoriali, ognuna con le proprie caratteristiche e necessità.
Ecco le valutazioni che, a nostro parere, un buon consulente dovrebbe fare prima di avanzare la sua proposta:
- Acquisire le conoscenze sull’impresa, necessarie per avere il quadro generale della sua situazione e poter prendere le decisioni più consone alle sue necessità.
- Analizzare gli obiettivi dell’azienda: nuovi investimenti, eventuali finanziamenti, un piano pensionistico o un mutuo per l’apertura di nuovi uffici.
- Decidere quante risorse impiegare o richiedere per raggiungere ogni obiettivo prefissato. Le risorse possono essere allocate nuovamente qualora gli obiettivi cambino nel corso del tempo.
- Supporto nella gestione delle risorse finanziarie
Pensiamo che i servizi di consulenza finanziaria aziendale siano un’opportunità per le aziende che intendono espandersi e crescere, sfruttando tutte le agevolazioni messe a disposizione da enti pubblici e privati.